سرمایه گذاران تخصیص دارایی را در Covid times: Cafemutual Survey از دست می دهند

سرمایه گذاران تخصیص دارایی را در Covid times: Cafemutual Survey از دست می دهند

در نظرسنجی اخیر توسط Cafemutual ، 28٪ از توزیع کنندگان صندوق های سرمایه گذاری مشترک گفتند که بیشتر مشتریان آنها برای حفظ تخصیص دارایی تغییراتی در سبد سرمایه گذاری خود ایجاد نکرده اند. 47٪ MFD های دیگر گفتند که برخی از مشتریان آنها ترجیح می دهند تخصیص توصیه شده را حفظ نکنند. فقط 25٪ MFD ها گفتند كه مشتریان آنها برای حفظ تخصیص قبل از Covid-19 توازن مجدد در سبد سرمایه گذاری ایجاد كرده اند.

Covid-19 از دست دادن اجباری شایع و کاهش حقوق Covid-19 بر ادامه SIP ها تأثیر منفی گذاشته است: حدود 62٪ MFD ها مکث (58٪) یا مکث گسترده (4٪) را در SIP ها مشاهده کردند.

بسیاری از سرمایه گذاران نیز از صندوق های سرمایه گذاری مشترک به صندوق های بدهی روی آوردند. 65٪ MFD تغییر در تخصیص از صندوق های سرمایه گذاری به صندوق های درآمد ثابت (59٪) یا گسترده (6٪) را تجربه کرده است. به همین ترتیب ، 69٪ MFD تغییر گسترده (47٪) یا برخی (22٪) تغییر در تخصیص از صندوق های سرمایه گذاری به پناهگاه های امن سپرده های بانکی / وجه نقد را شاهد بودند.

این نظرسنجی شامل 1256 واسطه مالی ، از جمله توزیع کنندگان صندوق های سرمایه گذاری مشترک و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده در 24 شهر است. در حالی که 861 پاسخ دهنده از 30 شهر برتر (T30) کشور هستند ، 395 واسطه به فراتر از 30 شهر برتر (B30) تعلق دارند. این توزیع کنندگان نمایانگر مقطعی از صنعت MF هستند.

در اینجا موارد مهم برجسته وجود دارد.

بازنشستگی اولویت اصلی برای مشتریانی است که به دنبال آن تحصیلات / ازدواج فرزندان از نزدیک است

سایر اهداف مشتری (به این ترتیب) عبارتند از: محافظت از خود در برابر آینده نامشخص ، تأمین بودجه خرید خانه یا اتومبیل در آینده ، محافظت از ثروت خود و کسب مزایای مالیاتی.

سرمایه گذاران هندی با ریسک گریزی در گروه های سنی احساس MFD می کنند. حتی در میان هزاره ها ، فقط 39٪ از سرمایه گذاران مهاجم دیده می شوند.

هزاره ها (٪) 40-54 سال (٪) بالای 55 سال (٪)
محافظه کار 26 33 45
در حد متوسط 35 37 33
خشونت آمیز 39 30 22
100٪ 100٪ 100٪

سرمایه گذاران اکنون بالغ شده اند

اگر بازارها 25٪ یا بیشتر سقوط می کردند ، 31٪ MFD ها اطمینان داشتند که بازخرید بسیار کمی انجام می شود. در واقع ، 28٪ دیگر از تولید کنندگان مالی MFD اطمینان داشتند که برای خرید بیشتر از افت قیمت استفاده می کنند. 31٪ بیشتر احساس کردند که سرمایه گذاران با SIP ادامه می دهند اگرچه سرمایه های کل پول خشک می شود.

معیارهای انتخاب برند چیست؟

سرمایه گذاران حداکثر وزن خود را به اعتبار AMC ها برای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک می دهند و به دنبال آن نام مدیر صندوق ، سابقه قبلی طرح و منحصر به فرد بودن موضوع یا استراتژی سرمایه گذاری خانه صندوق است.

با این حال ، از هر ده سرمایه گذار ، شش نفر برای انتخاب وجوه به توزیع کنندگان اعتماد می کنند.

عوامل بازدارنده برای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

درک ضعیف ، آگاهی کم و پیچیدگی صندوق های سرمایه گذاری رشد صنعت صندوق های سرمایه گذاری را محدود می کند.

• 58 درصد از MFD ، بسیاری از سرمایه گذاران درک درستی از صندوق های سرمایه گذاری ندارند

• عدم آگاهی از صندوق سرمایه گذاری مشترک به عنوان یک گروه سرمایه گذاری در میان بسیاری از سرمایه گذاران ، مثلاً 50٪ از MFD ، وجود ندارد.

• این مطالعه نشان می دهد که 48٪ از MFD ها معتقدند که بسیاری از سرمایه گذاران احساس می کنند صندوق های سرمایه گذاری بیش از حد پیچیده و درک آنها دشوار است.

با این حال ، نقره اصلی این است که سرمایه گذاران به محض سرمایه گذاری ، تجربه مثبتی در صندوق های سرمایه گذاری دارند – تنها 22٪ از شرکت های سرمایه گذاری مالی بسیاری احساس می کنند که بسیاری از سرمایه گذاران تجربه گذشته ضعیف با سرمایه های مالی را ندارند.

“در حالی که ستاد سرمایه گذاری مشترک Sahi Hai برای صنعت کار کرده است (این امتیازات بسیار بهتر از مطالعات قبلی ما است که 2 و 4 سال پیش انجام شده است) ، اگر این صنعت مجبور به رسیدن به خود باشد ، هنوز زمینه های زیادی برای پوشش دادن وجود دارد. پتانسیل واقعی و دستیابی به هر خانوار در کشور است. ”

Author Image
erfanhd

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *